Setor de profundidadeFintech, VASP, Fundos & Securitização
Inovação financeira só escala com estrutura regulatória e compliance.
A MOXS estrutura fintechs, operações de crédito e veículos de investimento com o regulatório e o compliance no centro do desenho, do enquadramento e do licenciamento aos controles da operação. Em cada etapa, coordena gestores, administradores, custodiantes e assessores.
Falar sobre fintechQuando este setor faz sentido
“Meu negócio atua com serviços financeiros, crédito ou fundos e precisa de estrutura regulatória e compliance para captar, operar ou escalar.”
Para quem é: Fintechs, originadores de crédito, gestoras e empresas que captam por fundos ou crédito estruturado.
Soluções e capabilities
O que a MOXS estrutura neste setor.
08 · Fintech, VASP, Fundos & Securitização
- 01
Regulatório e licenciamento
Enquadramento regulatório do modelo de negócio, caminho de autorização junto aos órgãos competentes, inclusive como prestadora de serviços de ativos virtuais (VASP), e desenho da operação para que ela já nasça regular.
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Licenças nos Estados Unidos: MSB e MTL
Registro como Money Services Business (MSB) no FinCEN, a autoridade federal, e licenças estaduais de Money Transmitter (MTL) nos estados onde a operação vai atuar, com o programa de compliance que cada uma exige. A MOXS estrutura o caminho e coordena os assessores locais.
- 03
Compliance e controles
Políticas, controles internos, prevenção à lavagem de dinheiro, KYC e governança regulatória, coordenados com os profissionais responsáveis por cada função.
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FIDCs
Desenho da estrutura, lastro e recebíveis, classes de cotas e subordinação, cedentes e prestadores de serviço. Da tese à operação, com os participantes autorizados em cada função.
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Outros fundos estruturados
FIP, FII, Fiagro e veículos exclusivos, estruturados conforme objetivo, ativo, investidor e governança.
- 06
Crédito estruturado e securitização
CRI, CRA, debêntures, CCB e operações com garantias, organizadas a partir do fluxo econômico do negócio.
- 07
Estrutura societária e governança
Organização compatível com founders, investidores, gestores, parceiros, operação e evolução do negócio.
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Estratégia e expansão
Apoio a decisões de produto, parcerias, entrada em mercado e novas linhas de negócio.
Como a MOXS atua
Contexto primeiro. Solução depois.
- 01
Diagnóstico
Entender o problema e o outcome antes de encaixar um serviço.
- 02
Solution Architecture
Tornar explícitos escopo, hipóteses, responsabilidades, riscos, economics e critérios de entrega.
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Mobilização
Mobilizar as competências adequadas ao contexto.
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Coordenação
Uma arquitetura comum para especialistas, parceiros e decisões.
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Qualidade
Preservar padrão, rastreabilidade e responsabilidade.
Integrações com outras frentes
Uma relação, múltiplas soluções.
Uma operação de crédito pode exigir estrutura regulatória, societária e tributária, além de um veículo de captação adequado ao ativo.
Funding e conexão com MOXS SELECT
Quando a estrutura está pronta e a necessidade passa a ser capital.
Se a etapa deixa de ser estruturar o veículo e passa a ser encontrar investidores e construir relações de longo prazo, a MOXS SELECT assume essa etapa.