Sector de profundidadFintech, VASP, Fondos y Titulización
La innovación financiera solo escala con estructura regulatoria y compliance.
MOXS estructura fintechs, operaciones de crédito y vehículos de inversión con lo regulatorio y el compliance en el centro del diseño, del encuadre y las licencias a los controles de la operación. En cada etapa, coordina gestores, administradores, custodios y asesores.
Hablar sobre fintechCuándo tiene sentido este sector
“Mi negocio trabaja con servicios financieros, crédito o fondos y necesita estructura regulatoria y compliance para captar, operar o escalar.”
Para quién es: Fintechs, originadores de crédito, gestoras y empresas que captan a través de fondos o crédito estructurado.
Soluciones y capabilities
Lo que MOXS estructura en este sector.
08 · Fintech, VASP, Fondos y Titulización
- 01
Regulatorio y licencias
Encuadre regulatorio del modelo de negocio, camino de autorización ante los órganos competentes, incluso como proveedor de servicios de activos virtuales (VASP), y diseño de la operación para que nazca regular.
- 02
Licencias en Estados Unidos: MSB y MTL
Registro como Money Services Business (MSB) ante FinCEN, la autoridad federal, y licencias estatales de Money Transmitter (MTL) en los estados donde la operación va a actuar, con el programa de compliance que cada una exige. MOXS estructura el camino y coordina a los asesores locales.
- 03
Compliance y controles
Políticas, controles internos, prevención del lavado de dinero, KYC y gobernanza regulatoria, coordinados con los profesionales responsables de cada función.
- 04
FIDCs (fondos de derechos crediticios)
Diseño de la estructura, respaldo y cuentas por cobrar, clases de cuotas y subordinación, cedentes y proveedores de servicios. De la tesis a la operación, con los participantes autorizados en cada función.
- 05
Otros fondos estructurados
FIP, FII, Fiagro y vehículos exclusivos, estructurados según objetivo, activo, inversionista y gobernanza.
- 06
Crédito estructurado y titulización
CRI, CRA, obligaciones (debêntures), CCB y operaciones con garantías, organizadas a partir del flujo económico del negocio.
- 07
Estructura societaria y gobernanza
Organización compatible con founders, inversionistas, gestores, socios, operación y evolución del negocio.
- 08
Estrategia y expansión
Apoyo a decisiones de producto, alianzas, entrada en mercados y nuevas líneas de negocio.
Cómo actúa MOXS
Contexto primero. Solución después.
- 01
Diagnóstico
Entender el problema y el resultado antes de encajar un servicio.
- 02
Solution Architecture
Hacer explícitos alcance, supuestos, responsabilidades, riesgos, economics y criterios de entrega.
- 03
Movilización
Movilizar las competencias adecuadas al contexto.
- 04
Coordinación
Una arquitectura común para especialistas, socios y decisiones.
- 05
Calidad
Preservar estándar, trazabilidad y responsabilidad.
Integraciones con otras áreas
Una relación, múltiples soluciones.
Una operación de crédito puede exigir estructura regulatoria, societaria y tributaria, además de un vehículo de captación adecuado al activo.
Funding y conexión con MOXS SELECT
Cuando la estructura está lista y la necesidad pasa a ser capital.
Si la etapa deja de ser estructurar el vehículo y pasa a ser encontrar inversionistas y construir relaciones de largo plazo, MOXS SELECT asume esa etapa.